私の投資履歴

カブドットコム証券に証券口座を開設しました。

買った株は、

ダイエー株

目的は、ダイエーの株主優待でした。

ダイエーの株主優待は、ダイエーでのお買い物が常に５％OFFだったと思います。

２０１５年に、ダイエーがイオンの子会社になったことにより、勝手にイオン株に変わっていました。

その際、イオン株２５株分になり、単元株（１００株）未満でしたが、救済措置？で、イオンの株主優待はしばらく受けられました。（イオンのラウンジに入れる、ゴールドのイオンクレジットカードがもらえました）

民主党政権下の超円高の際、知人に勧められ、

米ドル ３０万円分、豪ドル １００万円分

の外貨定期預金を行いました。

米ドル ７６円ぐらい、豪ドル ７３円ぐらいだったと思います。（米ドルは今考えると信じられないぐらい円高ですね）

外貨定期預金（６ヶ月定期）なので、なかなか解約するタイミングがなく、今年（２０２１年）解約するまで約１０年放置でした。

１０年放置しましたが、金利は０．０１％で普通預金よりは高いものの、ほとんど複利効果はありませんでした。

今年、米ドルが１０８円、豪ドルが８４円のときに解約したので、為替差益により

元手１３０万円が、１９４万円になりました。

ほとんど何も考えず勧められるがままに買ったわりには、６４万円もの利益が出たのでよかったと思います。

私が勤めている会社で、企業型拠出年金が始まりました。

会社で説明会があり、

「退職金制度が変わります。自分で運用してください」

と言われましたが、

当時の私はまだ若く、

退職金をもらうのは先の話だし

あまりピンときていませんでした。

説明会で、

「卵はひとつのカゴに盛るな」

と言っていたので、

分散した方がいいのかなぐらいの感覚で、

適当にバランス型ファンドを選択していました。

途中、スイッチング（買った商品を売り、別の商品を買う）をして、

元本確保型の商品を買い利確しようとしたりしました。

いま考えると余分なことをしていましたが、

現在の約１０年間の運用状況は

となっていて、非常に良い運用成績となっています。

知人から保険屋さんを紹介してもらい、元々契約していた生命保険から切り替えました。

新しい生命保険に切り替えた後、しばらくしてから

と提案がありました。

• 変額保険は、運用次第で資金が増える可能性があります
• 外貨建保険は、円建てのみで貯金等するよりリスク分散ができます。為替次第で資金が増える可能性があります
• ついでに両方とも死亡保障があります。両方とも元本割れリスクがあります。

という感じで勧められ、契約しました。

変額保険は、¥１５,７９２／月（２０１５年から）

外貨建保険は、￥２１,０００／月（２０１７年から）

です。

ご存知ない方のために説明しますと、

• 変額保険は、株式や債券などで保険料を運用し、運用によっては解約返戻金が増減する保険
• 外貨建保険は、保険料が外貨建（米ドル建）で運用される保険
• 死亡保障があります。両方とも元本割れリスクがあります。

という保険の商品です。